US-Finanzministerium drängt den Kongress zur Bekämpfung der Kryptokriminalität

Ein Beamter des US-Finanzministeriums hat während einer Sitzung mit dem Ausschuss für Finanzdienstleistungen des Repräsentantenhauses seine tiefe Besorgnis über die ruchlose Verwendung von Kryptowährungen zur Erleichterung illegaler Finanzaktivitäten zum Ausdruck gebracht. Um ihre Bemühungen gegen bösartige Akteure zu verstärken, sprach sich der Beamte für eine Erweiterung ihrer Befugnisse aus. Diese Befürchtung wurde in einer Aussage im Vorfeld einer für den 14. Februar anberaumten wichtigen Anhörung des Kongresses geäußert.

In den Hallen der Behörde wird der Ruf nach einem robusteren Rechtsrahmen und verbesserten Unterstützungsmechanismen laut, um diese neuen Herausforderungen wirksam zu bekämpfen. Brian Nelson, Unterstaatssekretär für Terrorismus und Finanznachrichtendienst des Finanzministeriums, unterstrich dieses Plädoyer in seiner sorgfältig ausgearbeiteten Erklärung, die er für die oben erwähnte Kongressuntersuchung über Terrorismus und Verbrechen im Zusammenhang mit Kryptowährungen vorbereitet hatte.

Nelsons leidenschaftliches Plädoyer findet Widerhall inmitten der aufkeimenden Aufmerksamkeit der politischen Entscheidungsträger in Washington, darunter auch Senatorin Elizabeth Warren, die sich vehement für ihre vorgeschlagene Anti-Geldwäsche-Gesetzgebung eingesetzt hat. Der Digital Asset Anti-Money Laundering Act (DAAMLA), den Senatorin Warren im Juli 2023 erneut in den US-Senat einbrachte, zielt direkt auf die Eindämmung der illegalen Nutzung von Krypto-Vermögenswerten für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ab.

Während Nelson das jahrzehntelange Engagement des Finanzministeriums für die Entwicklung eines Rahmens zur Vereitelung der Terrorismusfinanzierung anerkannte, bekräftigte er die Notwendigkeit, gleichzeitig verantwortungsvolle Innovationen zu fördern. Dies wurde in seiner bereits erwähnten vorbereiteten Stellungnahme bekräftigt.

Darüber hinaus ist das Arsenal des Finanzministeriums nicht gänzlich frei von Instrumenten zur Bewältigung solcher Probleme. Maßnahmen wie das Aufspüren von Unternehmen, die gegen die Vorschriften des Bank Secrecy Act verstoßen, haben sich als hilfreich erwiesen. Dieses Gesetz erlegt Finanzinstituten strenge Verpflichtungen auf, um Geldwäsche und damit verbundene Finanzverbrechen zu unterbinden. Nelson sagte:

„… um die illegale Finanzierung durch Akteure auf den Märkten für virtuelle Vermögenswerte und in den Foren zu unterbinden, brauchen wir zusätzliche Instrumente und Ressourcen. Deshalb sind wir sehr daran interessiert, mit dem Kongress zusammenzuarbeiten, um vernünftige Reformen zu verabschieden, die unsere Instrumente und Befugnisse aktualisieren, um den sich entwickelnden Herausforderungen gerecht zu werden, denen wir heute gegenüberstehen.“

In einem Versuch, seine Fähigkeiten zu stärken, hatte das Finanzministerium den Gesetzgebern 2023 Vorschläge unterbreitet und sich für erweiterte Befugnisse ausgesprochen, einschließlich der Einführung neuer Sanktionsmechanismen, die auf den Bereich der Kryptowährungen zugeschnitten sind. Darüber hinaus wurde eine verstärkte Überwachung von Stablecoins betont, wenn auch nicht explizit in Nelsons Aussage erwähnt.

Nelsons Äußerungen kommen kurz nach der jüngsten Veröffentlichung der nationalen Risikobewertungen des Finanzministeriums zu Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung für 2024. In diesen Bewertungen wurden die sich abzeichnenden Bedrohungen und Risiken im Zusammenhang mit der illegalen Finanzierung in den Vereinigten Staaten beschrieben, wobei ein besonderes Augenmerk auf den Kryptowährungssektor gelegt wurde. Während traditionelles Bargeld nach wie vor das Hauptmedium für Drogenwäsche ist, ist ein Anstieg der böswilligen Akteure zu beobachten, die auf virtuelle Vermögenswerte zurückgreifen.

Vor diesem Hintergrund ist das auf digitale Vermögenswerte fokussierte Gremium des House Financial Services Committee bereit, am 15. Februar eine spezielle Anhörung einzuberufen, die sich ausschließlich mit dem Zusammenspiel zwischen Kryptowährungen und illegalen Aktivitäten befasst und damit eine konzertierte Anstrengung signalisiert, diese aufkeimenden Herausforderungen frontal anzugehen.